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今日觀點!證監(jiān)會：基金投顧業(yè)務(wù)留痕資料保存期限不少于10年

2023-06-11 11:42:35 來源：人民網(wǎng)

(資料圖)

人民網(wǎng)北京6月11日電（黃盛）日前，證監(jiān)會起草了《公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)管理規(guī)定》(以下簡稱《規(guī)定》)，并向社會公開征求意見?！兑?guī)定》明確，基金投資顧問機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全留痕管理制度，對基金投資顧問全部業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實施留痕管理，留痕方式包括錄音、錄像、紙質(zhì)留痕或者電子留痕等。留痕資料應(yīng)當(dāng)完整保存，保存期限不少于10年。

據(jù)介紹，基金投資顧問業(yè)務(wù)，是指向客戶提供基金投資建議，輔助客戶作出投資決策或者代理客戶作出投資決策的經(jīng)營性活動。在客戶授權(quán)范圍內(nèi)，代理客戶作出基金品種、數(shù)量、買賣時機決策的，為管理型基金投資顧問業(yè)務(wù)?；鹜顿Y顧問機構(gòu)從事管理型基金投資顧問業(yè)務(wù)的，可以接受客戶委托辦理基金申購、贖回、轉(zhuǎn)換等操作申請。

《規(guī)定》要求，基金投資顧問機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鹜顿Y顧問人員使用統(tǒng)一的具有留痕功能的系統(tǒng)提供服務(wù)。提供互聯(lián)網(wǎng)在線服務(wù)的，系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備供客戶記錄、保存、下載等留痕功能；提供電話或者現(xiàn)場服務(wù)的，基金投資顧問人員應(yīng)當(dāng)在首次向客戶提供服務(wù)前，提示客戶可以通過錄音、錄像等方式記錄服務(wù)過程或者留存相關(guān)資料。

此外，基金投資顧問機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行適當(dāng)性管理義務(wù)，了解客戶風(fēng)險承受能力，合理評估、科學(xué)界定基金組合策略和基金投資顧問服務(wù)的風(fēng)險水平，根據(jù)客戶的投資目標(biāo)、投資期限等，提供適當(dāng)?shù)姆?wù)?；鹜顿Y顧問機構(gòu)全面了解客戶情況，為客戶提供資金規(guī)劃、資產(chǎn)配置等投資規(guī)劃方案，并根據(jù)客戶不同的投資目標(biāo)、投資期限等，為客戶匹配不同的基金組合策略的，可以按照服務(wù)整體風(fēng)險程度確定風(fēng)險等級?；鹜顿Y顧問機構(gòu)在了解客戶投資目標(biāo)、投資期限、風(fēng)險承受能力和偏好等情況前，不得展示基金組合策略?；鹜顿Y顧問機構(gòu)已對投資者使用管理型基金投資顧問服務(wù)履行適當(dāng)性義務(wù)的，基金銷售機構(gòu)在辦理該服務(wù)下投資者的基金銷售業(yè)務(wù)時，可以直接將該投資者視同相關(guān)基金的合適投資者。

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