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當前通訊！反洗錢違規(guī)仍是處罰重點！招商、廣發(fā)、銀聯(lián)商務合計被罰超1.34億

2022-12-31 18:40:30 來源：財聯(lián)社

財聯(lián)社12月31日訊（記者羅克關(guān)）30日晚，央行公布三張今年8月份做出的行政處罰決定。招商銀行、廣發(fā)銀行、銀聯(lián)商務三家公司分別領到巨額罰單，合計被罰超1.34億元。

招商銀行因為13項違法事由，被處以警告，沒收違法所得5.692641萬元，罰款3423.5萬元。廣發(fā)銀行因9項違法事由，被處以警告，罰款3484.8萬元。銀聯(lián)商務同樣因為9項違法事由，被處以警告，沒收違法所得15.724832萬元，罰款6516萬元。此外，三家公司各有一批當事人被處以數(shù)額不等的罰款。

(資料圖)

值得注意的是，兩天前央行上海分行的行政處罰信息顯示，郵儲銀行上海分行因存在“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告”等違法行為，同樣被處以罰款559萬元。很顯然，“反洗錢”違規(guī)仍然是央行關(guān)注和處罰的重點領域。

招行、廣發(fā)、銀聯(lián)商務合計被罰超1.34億

央行罰單顯示，招商銀行被罰事由包括：1.違反賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反特約商戶實名制管理規(guī)定；4.違反支付機構(gòu)備付金管理規(guī)定；5.違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；6.占壓財政存款或者資金；7.違反國庫科目設置和使用規(guī)定；8.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；9.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；10.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；11.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；12.違反個人金融信息保護規(guī)定；13.違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。

財聯(lián)社記者注意到，除公司被處警告，罰沒收違法所得5.692641萬元，罰款3423.5萬元外，招商銀行另有10名當事人被罰，罰金1萬元至14.5萬元不等。

廣發(fā)銀行被罰的事由包括，1.違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；2.違反人民幣管理規(guī)定；3.占壓財政存款或者資金；4.違反國庫管理其他規(guī)定；5.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶進行交易。

記者注意到，除公司被罰款3484.8萬元外，廣發(fā)銀行另有12名當事人被央行處罰，罰金1萬元至9萬元不等。

銀聯(lián)商務被罰事由包括，1.違反商戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反條碼支付業(yè)務管理規(guī)定；4.違反機構(gòu)管理規(guī)定；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；6.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；7.未按規(guī)定報送可疑交易報告；8.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；9.違反個人金融信息保護規(guī)定。

銀聯(lián)商務除公司被罰6516萬元外，另有4名當事人被央行一并處罰，罰金5萬元至11.5萬元不等。

反洗錢領域罰單不斷，不久前郵儲銀行剛被罰

反洗錢是近年來央行關(guān)注的重點領域。12月29日，人民銀行上海分行行政處罰公告顯示，郵儲銀行上海分行因存在“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按規(guī)定報送可疑交易報告”等違法行為，被處以罰款559萬元。該分行三位副行長分別被處以罰款2.5萬元-7萬元不等。

11月4日，人民銀行西安分行曾在官網(wǎng)一次性公布了39張罰單。同樣因為存在違反反洗錢管理規(guī)定，工商銀行陜西省分行、交通銀行陜西省分行、陜西秦農(nóng)農(nóng)商行等5家機構(gòu)及34名相關(guān)責任人被處以罰款和警告，合計被罰金額超1200萬元。

根據(jù)人民銀行公布的2021年反洗錢監(jiān)督管理工作總體情況，2021年人民銀行全系統(tǒng)完成對401家違規(guī)機構(gòu)的處罰，罰款金額共3.21億元，對759名違規(guī)個人罰款1936萬元，兩項罰款合計3.41億元。另外有關(guān)統(tǒng)計則顯示，截止2022年7月份，今年已經(jīng)有156家銀行業(yè)機構(gòu)因反洗錢問題被罰，罰單金額總計達到1.6億元。

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